Trading

Anti-Pencucian Uang (Anti Money-Laundering) dan Kebijakan Konsumen (KYC)

  • Adalah kebijakan iqoption.com dan para afiliasinya, (selanjutnya disebut sebagai “Perusahaan”) untuk melarang dan secara aktif memperjuangkan pencegahan pencucian uang dan aktifitas apapun yang memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan aktifitas teroris atau kriminal lainnya. Perusahaan mewajibkan para petugas, pekerja, dan afiliasinya untuk berpegang pada standar ini untuk mencegah penggunaan produk dan jasanya untuk tujuan pencucian uang.
  • Pada Kebijakan ini, pencucian uang secara umum didefinisikan sebagai dilakukannya tindakan yang dirancang untuk menutupi atau menyamarkan hasil dari kegiatan kriminal sehingga, tindakan melanggar hukum tersebut tampak seolah-olah dihasilkan oleh sumber-sumber legal atau merupakan aset legal.
  • Umumnya, pencucian uang terjadi dalam tiga tahap. Uang kas pertama memasuki sistem finansial pada tahap “penempatan,” dimana kas yang diperoleh dari aktifitas kriminal dialihkan menjadi instrumen moneter seperti transfer uang atau cek perjalanan, atau didepositokan dalam akun pada institusi finansial. Pada tahap “pelapisan,” dana ditranferkan atau dipindahkan pada akun lain atau institusi finansial lain untuk lebih jauh lagi memisahkan uang dari sumber kriminalnya. Pada tahap “integrasi,” dana kembali diperkenalkan ke dalam ekonomi dan digunakan untuk membeli aset legal, atau untuk mendanai aktifitas kriminal, atau bisnis legal. Pendanaan teroris mungkin tidak terlibat dalam proses dilakukannya kegiatan kriminal, namun lebih pada usaha untuk menutupi sumber atau penggunaan dana tersebut, yang kemudian akan digunakan untuk tujuan kriminal.
  • Masing-masing karyawan Perusahaan, yang memiliki tugas terkait degan penyediaan produk dan jasa dari perusahaan, dan yang secara langsung atau tidak langsung terinteraksi dengan klien Perusahaan., diharapkan untuk mengetahui semua persyaratan dari hukum dan regulasi yang berlaku, yang dapat mempengaruhi tanggung jawab pekerjaannya, dan hal itu akan menjadi tugas utama karyawan tersebut untuk melakukan semua tanggung jawab ini setiap waktu dalam cara yang sesuai dengan kebutuhan dari hukum dan regulasi yang berlaku.
  • Hukum dan regulasi termasuk, namun tidak terbatas pada: “Customer Due Diligence for Banks” (2001) dan “General Guide to Account Opening and Customer Identification” (2003) dari Basel Committee of Banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering of FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).
  • Untuk menjamin kebijakan umum ini dijalankan, manajemen Perusahaan telah mendirikan dan mempertahankan sebuah program yang berjalan dengan tujuan menjamin dipatuhinya hukum dan regulasi yang berlaku, dan mencegah pencucian uang. Program ini bertujuan untuk mengkoordinasikan kebutuhan regulasi yang spesifik pada keseluruhan grup dalam kerangka kerja konsolidasi dengan tujuan untuk, secara efektif menangai paparan resiko grup terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris diseluruh unit bisnis, fungsi, dan entitas legal.
  • Masing-masing afiliasi Perusahaan diwajibkan untuk mematuhi kebijakan AML dan KYC.
  • Semua dokumentasi identifikasi dan catatan layaan akan disimpan pada periode waktu minimal yang diwajibkan oleh hukum lokal.
  • Semua karyawan baru akan menerima pelatihan anti pencucian uang sebagai bagian wajib program pelatihan karyawan baru. Semua karyawan yang terdaftar juga diwajibkan untuk melengkapi pelatihan tahunan AML dan KYC. Partisipasi dalam program pelatihan bertarget tambahan diwajibkan bagi semua karyawan dengan tanggung jawab AML dan KYC harian.
Informasi tentang pemulihan kata sandi ke e-mail Anda.
Tutup
  • Masuk
  • Registrasi
Nama
Nama keluarga
E-mail
Kata sandi
Verifikasi dengan dua langkah
Supaya masuk akun anda, pakailah alat ponsel
Masukkanlah kode sekuritas
Pesan-SMS dengan kode sekuritas dikirim ke nomor
Masukkanlah 6 angka kode
Anda bisa kirim kode sekali lagi dalam:
Belum dapatkan kode?
Kirim sekali lagi
Login gagal
Anda bisa masuk dalam:
E-mail