Kategorisasi Klien

Untuk pelaksanaan Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) dan sesuai dengan ketentuan Financial Services dan Activities dan Regulated Markets Law dari 2012 (L144(I)/2007) (selanjutnya disebut sebagai “Undang”), IQ Option Europe Ltd (selanjutnya disebut sebagai “Perusahaan”) harus mengkategorikan para Klien sebagai:

  • “Retail”
  • “Professional”
  • “Eligible Counterparties”
    Perusahaan harus melakukan proses ini untuk pada waktu melakukan bisnis dengan seorang Klien, seorang Klien ini diberikan kadar informasi, layanan dan proteksi yang sesuai dengan kategorinya.

Semua klien akan diberikan informasi tentang kategorinya berdasarkan pada informasi yang tersedia untuk Perusahaan. Kalau kategori tidak ditentukan, semua klien Perusahaan diberikan layanan sebagai Retail klien pada MiFID.

1. Kriteria Kategorisasi

Kriteria untuk kategorisasi Klien berdasarkan pada ketentuan Undang yang berikut:

(A) Retail Client: adalah seorang klien yang bukan “Professional” atau bukan “Eligible Counterparty”,
(B) Professional Client: adalah klien yang memiliki pengalaman, pengetahuan dan kwalifikasi untuk mengambil keputusannya sendiri tentang investasi dan memahami risikonya yang ditimbulkan. Klien seperti ini harus termasuk dalam salah satu kategori berikut:

  1. Entitas yang harus diotorisasi atau diregulasi untuk beroperasi di pasar keuangan. Daftar di bawah harus dipahami sebagai daftar yang termasuk semua entitas yang diotorisasi dengan karakteristik entitas disebutkan: entitas diotorisasi oleh Member State di bawah European Community Directive, entitas diotorisasi atau diatur oleh Member State tanpa refernsi ke Directive, dan entitas diotorisasi atau diatur oleh non-Member State:

    a. Institusi Kredit
    b. Perusahaan Investasi
    c. Institusi keuangan lain yang diotorisasi atau diatur
    d. Perusahaan Asuransi
    e. Skema Investasi Kolektif dan manajmen perusahaan dari skema seperti ini
    f. Dana Pensiun dan perusahaan manajemn dari dana seperti ini
    g. Dealer Komoditi dan komoditi derivatif
    h. Lokal
    i. Investor Institusional lain

  2. Perusahaan besar yang memenuhi dua dari syarat ukuran di bawah dengan basis proporsi:
    a. ringkasan neraca sediktnya: EUR 20,000,000,
    b. net turnover sediktnyat: EUR 40,000,000,
    c. milik dana sediktnya: EUR 2,000,000.

  3. Pemerintah nasional dan regional, badan-badan publik, Bank-Bank Sentral, institusi internasional dan supranasional seperti World Bank, International Monetary Fund (IMF), European Central Bank (ECB), European Investment Bank (EIB) dan organisasi internasional lain yang serupa.
  4. Investor Institusional lain dengan kegiatannya utama adalah investasi ke instrumen keuangan termasuk entitas yang didedikasikan untuk sekuritisasi aset-aset atau transaksi keuangan lainnya.

(C) Eligible Counterparties : adalah salah satu dari entitas berikut yang mendapatkan layanan penerimaan dan pengiriman order dari institusi kredit atau perusahaan investasi atas nama klien dan/atau eksekusi order dan/atau pelaksanaan perintah di akun: IK (Institusi Kedit), PI lainnya (Perusahaan Investasi), institusi kredit, perusahaan investasi, UCITS dan perusahaan manajmennya, dana pensiun dan perusahaan manajmennya dan institusi keuangan lain yang diotorisasi oleh anggota negara atau diregulasi oleh undang-undang masyarakat atau undang nasional anggota negara, perusahaan dibebaskan dari aplikasi Undang menurut paragraf (k) dan (l) dari ayat (2) bagian 3, pemerintah nasional dan pejabatnya termasuk badan-badan publik yang berurusan dengan utang publik, bank sentral dan organisasi supranasional.

2. Permohonan merubah Kategorisasi

Retail Clients dapat membuat permohonan untuk kategori dan layanan sebagai Professional Clients dalam kasus ini mereka akan diberikan kadar proteksi yang lebih rendah.
Professional Clients dapat membuat permohonan untuk kategori dan layanan sebagai Retail Clients dalam kasus ini mereka akan diberikan kadar proteksi yang lebih tinggi.
Eligible Counterparties dapat membuat permohonan untuk kategori dan layanan sebagai Retail atau Professional Clientsdalam kasus ini mereka akan diberikan kadar proteksi yang lebih tinggi.
Perlu dicatat bahwa Perusahaan akan menaksir kriteria kuantitatif dan kualitatif sesuai dengan ketentuan Undang-Undang dan perubahan kategorisasi akan tergantung pada kebijaksanaannya.

3. Prosedur perubahan Kategorisasi

Para klien lain yang tidak disebut di bagian 2 (B) boleh membuat permohonan untuk diberikan layanan sebagai Professionals kalau ada sedikitnya dua dari syarat berikut dipenuhi:

  1. Seorang klien melakukan transaksi dalam ukuran yang siginifikan, di pasar relevan dengan frekuensi rata-rata 10 per kuartal dalam empat kuartal sebelumnya.
  2. Ukuran portfolio instrumen keuangan klien ini yang didefinisikan termasuk deposit tunai dan instrumen keuangan melebihi 500,000 EUR
  3. Seorang klien bekerja sekarang atau sudah bekerja di sektor keuanagn selama sedikitnya satu tahun pada posisi profesional yang membutuhkan pengetahuan tentang transaksi dan layanan diperkirakan.

Para klien disebut di atas bisa menolak manfaat peraturan rincian hanya kalau prosedur berilut dilaksanakan:

  1. Mereka harus mengatakan secara tertulis kepada Perusahaan bahwa mereka ingin diberikan layanan sebagai “Professiona Client”, baik secara umum atau berkenaan layanan investasi atau transaksi khusus, atau jenis transaksi atau produk.
  2. Perusahaan harus memberikannya peringatan terang secara tertulis tentang proteksi dan hak kompensasi yang mereka bisa kehilanagan.
  3. Mereka harus mengatakan secara tertulis, dalam dokumen lain kecuali kontak bahwa mereka tahu tentang konsekuensi kehilangan proteksi ini.

Sebelum mengambil keputusan untuk menyetujui permohonan apapun, Perusahaan harus melakukan semua tindakan untuk meyakinkan bahwa seorang klien yang membuat permohonan untuk diberikan layanan sebagai “Professiona Client” memenuhi syarat disebut di atas.
Namun, kalau Klien sudah dikategorisasikan sebagai “Professional” berdasarkan parameter dan prosedur seperti di atas, ini tidak dimaksudkan bahwa perhubungannya dengan Perusahaan harus dipengaruhi oleh peraturan baru sesuai dengan Undang-Undang.

4. Proteksi Klien - “Retail Clients” / “Professional Clients” / “Eligible Counterparty”

Proteksi tambahan yang disediakan kepada “Retail Client” menurut perbandingan dengan “Professional Client”, termasuk tanpa limitasi, yang berikut:

  1. “Retail Client” akan diberikan lebih banyak informasi dan penyingkapan berkenaan Perusahaan, layanannya dan investasi apapun, harganya, komisinya, ongkosnya dan biayanya dan pemeliharaan instrumen keuangan klien dan modal klien.
  2. Menurut Undang-Undang, Perusahaan akan meminta seoang klien memberikan informasi tentang pengetahuannya dan pengalamannya dalam bidang investasi untuk jenis produk yang khusus atau layanan disediakan supaya Perusahaan bisa meyakinkan diri sendiri bahwa layanan investasi atau produk cocok kepada seorang klien. Kalau Perusahaan mengambil keputusan berdasarlan pada informasi diterima bahwa produk atau layanan tidak cocok kepada “Retail client”, Perusahaan akan mengingati sesuai dengan itu.
    Perusahaan akan diberikan hak untuk menganggap bahwa “professional client” punya pengalaman dan pengetahuan yang diperluakan supaya memahami risiko berhubungan dengan layanan investasi atau transaksi ini, atau jenis transaksi atau produk, untuk seorang klien dikategorisasikan sebagai “professional client”. Makanya, tidak sama dengan situasi dengan “retail client”, Perusahaan tidak harus memperoleh informasi tambahan dari seorang klien untuk tujuan perkiraan kecocokan untuk produk unu dan layanan ini, untuk yang mereka dikategorisasikan sebagai “professional client”.
  3. Pada waktu eksekusi order, Perusahaan harus mengambil semua langkah untuk meyakinkan diri bahwa order dari “Retail Client” dilakukan dengan cara yang disebut “eksekusi terbaik” (“best excecusion”) order para klien, inilah untuk mendapatkan hasil terbaik untuk kliennya.
    Di mana pun juga Perusahaan dilakukan order di atas nama “retail client”, hasil terbaik yang mungkin akan ditentukan dalam syarat penggantian penuh terdiri dari harga instrumen keuangan dan biaya berhubungan dengan eksekusinya, yang harus berisi semua harga yang ditemukan oleh seorang klien yang secara langsung berhubungan dengan eksekusi order, termasuk biaya eksekusi venue, kliring dan biaya penyelesaian dan biaya apapun lain dibayarkan kepada pihak ketiga yang terlibat dalam eksekusi order.
    Pada waktu menyediakan eksekusi terbaik kepada kepada “professional client” Perusahaan tidak harus memprioritaskan biaya umum untuk transaksi sebagai faktor terpenting untuk mencapai eksekusi terbaik kepada mereka.
  4. Perusahaan harus memperoleh daripada para klien informasi yang diperlukan untuk Perusahaan supaya memahami fakta-fakta penting tentang seorang klien dan punya dasar untuk percaya, pemberian layanan, bahwa transaksi khusus direkomendasikan menurut kurs pelaksanaan layanan manajemen portfolio, dan memenuhi kriteria berikut:
    4.1. memenuhi tujuan investasi klien;
    4.2. ini seperti seorang klien bisa menanggung risiko apapun secara keuangan yang berhubungan dengan tujuan investasinya;
    4.3. ini seperti seorang klien punya pengalaman diperlukan supaya memahami risiko terlibat ke transaksi atau manajmen portfolionya.
    Di mana pun juga Perusahaan menyediakan layanan investasi kepada “professional client” ini akan diberikan hak untuk menganggap bahwa, berhubungan dengan produk, transaksi dan layanan untuk mana seorang klien dikategorisasikan, seorang klien punya kadar pengalaman dan pengetahuan untuk tujuan paragraf (4.4.3) di atas.
    Selain itu, dalam keadaan tertentu, Perusahaan akan diberikan hak untuk menganggap bahwa “professional client” bisa menanggung risiko apapun secara keuangan yang berhubungan dengan tujuan investasinya.
  5. Perusahaan akan menyediakan kepada “Retail Client” informasi tentang order dieksekusinya dalam waktu tepat dan rincian.
  6. Perusahaan akan memberikan informasi kepada “Retail Client” sebagai menurut kewajiban Perusahaan berhubungan dengan kesanggupan melunaskan hutangnya Perusahaan di kustodian di mana instrumen keuangan seorang Klien disimpan.
  7. Perusahaan akan memberikan informasi kepada “Retail Client” tentang Kebijakan Konflik Kepentingan Perusahaan
  8. Perusahaan akan memberikan informasi kepada “Retail Client” tentang Kebijakan Pengaduan & Kekecewaan Perusahaan
  9. Perusahaan akan memberikan informasi kepada “Retail Client” tentang hak untuk penggantian dari Dana Kompensasi Investor.
 
client-categorisation.pdf
Download
Informasi tentang pemulihan kata sandi ke e-mail Anda.
Tutup
  • Masuk
  • Registrasi
Nama
Nama keluarga
E-mail
Kata sandi
Verifikasi dengan dua langkah
Supaya masuk akun anda, pakailah alat ponsel
Masukkanlah kode sekuritas
Pesan-SMS dengan kode sekuritas dikirim ke nomor
Masukkanlah 6 angka kode
Anda bisa kirim kode sekali lagi dalam:
Belum dapatkan kode?
Kirim sekali lagi
Login gagal
Anda bisa masuk dalam:
E-mail