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고객의 분류

금융상품투자지침 (MiFID)과 2012 금융 서비스와 활동, 규제된 시장에 대한 법률 (L144(I)/2007) (이하에 "법률")에 따라 IQ Option Europe Ltd (이하에 "회사")는 고객을 다음과 같이 분류해야 합니다.

  • 소매 고객
  • 전문가 고객
    당사자 고객

회사가 고객에게 서비스를 제공할 때 고객의 범주에 따라 특별한 정보, 서비스, 보호를 받기 위해 회사는 고객을 분류합니다.

고객은 회사에 적용되고 있는 범주에 대한 정보를 받을 것입니다. MiFID 조건에 따라 특별한 범주가 없는 고객은 소매 고객으로 치부됩니다.

  1. 1. 범주 기준

    고객을 분류하기 위해 사용하는 기준은 법률에 기초하고 다음과 같습니다:
    (A) 소매 고객 : 소매 고객은 전문가 고객이나 당사자 고객이 아닌 고객입니다.
    (B) 전문가 고객 : 전문가 고객은 투자 결정을 스스로 하고 트레이딩이 포함하는 리스크를 알고 경험과 전문 지식을 가지는 고객입니다. 이런 고객은 다음과 같이 분류됩니다.

    1. 금융 시장에 영업하기 위해 인가나 규제를 받아야 하는 독립체. 다음과 같은 목록은 유럽공동체 지침에 따라 회원국에서 인가를 받는 독립체, 이 지침을 참작하지 않고 회원국의 승인과 규제를 받는 독립체, 회원국이 아닌 국가의 승인과 규제를 받는 독립체 등의 독립체를 포함합니다.

      1. 금융 기관
      2. 투자 회사
      3. 기타 승인 및 규제를 받는 금융 기관
      4. 보험 회사
      5. 집합투자기구 및 간접투자기구
      6. 연금 기금과 연금 기금 경영 회사
      7. 파생과 파생상품 딜러
      8. 지역 회사
      9. 기타 투자 회사
    2. 다음과 같은 조건에서 2 조건에 맞는 큰 사업:
      1. 전체 대차 대조표: EUR 20,000,000 이상,
      2. 순매출액: EUR 40,000,000 이상,
      3. 자기자본: EUR 2,000,000 이상,
    3. 국가 및 지역 정부, 공채 문제를 처리하는 공공 단체, 중앙 은행, 세계 은행, 국제 통화 기금 (IMF), 유럽 중앙 은행 (ECB), 유럽 투자 은행 등의 국제적이고 초국가적인 단체.
    4. 금융 거래나 거래 상품을 보호하는 독립체 및 금융 상품에 대한 투자를 하는 다른 기관 투자가

    (C) 당사자 : 당사자는 CIFs, 다른 Ifs, 금융 기관, 보험 회사, UCITS 및 그의 경영 회사, 연금 기금 및 그의 경영 회사, 회원국의 승인 및 규제를 받는 다른 금융 단체, 공동체나 회원국의 법률 하에 규제되는 기관, 법률의 제3절 제2항 k 절에서 제외되는 독립체, 국가 정보 및 그의 담당관, 공채 문제를 처리하는 공공 단체, 중단 은행, 초국가적인 단체 등의 고객을 대표하고 금융 기관이나 투자 회사에서 명령 수신과 전송 서비스를 받거나 명령을 실행하는 독립체입니다.

  2. 2. 범주 변경 신청

    소매 고객은 자기 범주를 전문가 고객으로 변경함을 신청하면 보호 수준은 낮아집니다.

    전문가 고객은 자기 범주를 소매 고객 으로 변경함을 신청하면 보호 수준은 높아집니다.

    당사자는 자기 범주를 소매 고객이나 전문가 고객으로 변경하면 더 높은 보호 수준을 받을 것입니다.

    회사는 법률에 따라 명시된 정량적이고 질적인 평가를 사용하고 범주 변경은 완전한 신중함에 달려 있습니다.

  3. 3.범주 변경 절차

    2B 절에 명시되지 않은 고객은 다음과 같은 2 이상 조건에 맞는 경우 전문가 고객 범주를 신청할 수 있습니다.

    1. 고객은 시장에서 지난 4 사분기 동안 한 분기에 약 10 개의 큰 금액의 거래를 했습니다.
    2. 고객의 예치금과 거래 상품을 포함하는 재무 포트폴리오는 500,000 EUR 이상이 됩니다.
    3. 고객은 거래 및 금융 서비스에 대한 지식이 필요한 직장에 근무하는 기간은 1년 이상이 됩니다.

    상기한 고객은 다음과 같은 절차에 따라야 행위 규칙의 이득을 포기할 수 있습니다.

    1. 고객은 일반적이거나 특정한 서비스를 받거나 특정한 금융 상품에 대한 특정한 거래를 할 때 회사에 서면 요청문을 보내고 전문가 고객 범주으를 신청해야 합니다.
    2. 회사는 고객에게 고객이 잃어버릴 수 있는 보호 수준과 보상 권리에 대해 서면 계고서를 주어야 합니다.
    3. 고객은 계약과 다른 문서에 보호 잃어버림의 결과에 대해 안다는 진술서에 서명해야 합니다.

    포기 신청을 받기로 하기 전에 회사는 전문가 고객의 범주를 신청하는 고객이 상기한 조건에 맞는 것을 확인하도록 해야 합니다.

    상기한 조건 및 절차와 같은 것에 따라 고객은 전문가 고객의 범주를 벌써 받은 경우 회사와 고객의 사이가 법률의 새로운 규칙에 의존하지 않습니다.

  4. 4. 고객 보호 - 소매 고객 / 전문 고객 / 당사자

    소매 고객은 전문가 고객 보다 받는 추가 보호는 제한 없이 다음을 포함합니다.

    1. 소매 고객은 회사, 그의 서비스, 투자, 가격, 수수료, 추가 지불, 고객의 금융 상품 및 기금에 대한 보호에 대해 더 많은 정보를 받을 것입니다.
    2. 법률에 따라 회사는 제공하는 서비스나 상품이 고객의 요청에 해당함을 확인하기 위해 고객에게 특정한 상품이나 서비스에 대한 지식과 경험에 대한 정보를 제공해 달라고 할 수 있습니다. 회사는 제공한 정보에 기초하고 서비스나 상품이 고객에 맞지 안다고 보면 고객에게 경고를 해야 합니다.
      회사는 전문가 고객의 범주를 받은 고객이특정 투자 서비스나 거래, 거래 및 상품 종류에 대한 리스크를 인식하기 위한 경험과 지식이 있음을 확인해야 합니다. 따라서 소매 고객이 밟는 절차와 달리 회사는 전문가 고객의 범주를 받은 고객이 특정 서비스 및 상품의 해당함을 평가하기 위해 추가 정보를 일반적으로 요청하지 않습니다.
    3. 회사는 명령을 실행할 때 고객을 위해 최고의 결과를 얻기 위해 명령 실행을 "최선 실행"이라고 할 수 있도록 최선을 다해야 합니다.
      회사는 소매 고객의 명령을 실행할 때 전체 고려, 명령 대관료, 결제 수수료, 명령 실행과 관련되고 제삼자에게 지불한 다른 수수료 등의 명령 실행과 관련된 모든 지불을 포함하는 금융 상품 및 명령 실행 가격 발표에 대해 제일 좋은 결과를 얻어야 합니다.
      회사는 소매 고객의 명령을 실행할 때 종합 가격을 제일 중요한 요인으로 보는 것이 필요하지 않습니다.
    4. 회사는 고객에 대한 중요한 사실을 이해하고 투자 상담 서비스나 투자 경영 서비스를 제공함으로 제공하는 서비스와 관련된 특정 거래를 권장하기 위한 기초를 얻기 위해 필요한 정보를 고객에게 요청해야 합니다. 이 사항은 다음과 같은 조건에 맞아야 합니다.

      1. 하는 질문은 고객의 투자에 대한 목적에 맞아야 합니다;
      2. 고객은 투자 목적과 관련된 투자 리스크를 부담할 수 있어야 합니다.
      3. 고객은 투자 경영이나 거래와 관련된 리스크를 이해하기 위해 필요한 지식과 경험이 있어야 합니다.

      회사는 전문가 고객을 위해 서비스를 제공할 때 상기한 (4.4.3) 절의 목적으로 고객이 전문가 고객의 범주를 받은 특정 투자 서비스, 거래, 상품에 대한 필요한 경험과 지식이 있음을 인식해야 합니다. 게다가 특정한 경우에 회사는 전문가 고객이 투자와 관련된 모든 리스크를 부담할 수 있는 것을 인식해야 합니다.

    5. 회사는 소매 고객에게 그의 명령에 대한 자세한 정보를 제공할 것입니다.

    6. 회사는 고객의 자금이 있는 기관의 지불 능력과 관련된 문제가 있는 경우 소매 고객에게 알려줄 것입니다.

    7. 회사는 소매 고객에게 회사의 이해 충돌 정책에 대해 알려줄 것입니다.
    8. 회사는 소매 고객에게 회사의 불만과 불평 정책에 대해 알려줄 것입니다.
    9. 회사는 소매 고객에게 투자 보상 기금에서 보상을 받을 수 있는 경우 고객에게 알려줄 것입니다.
 
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