Торговать

Категоризация клиентов

В рамках выполнения Директивы Евросоюза «O рынках финансовых инструментов» (MiFID) и в соответствии с положениями Закона о финансовых услугах и деятельности и регулируемых рынках 2012 года (L144(I)/2007) (далее — «Закон») компания IQ Option Europe Ltd (далее — «Компания») обязана классифицировать своих Клиентов по следующим трем категориям:

  • Розничный клиент
  • Профессиональный клиент
  • Правомочный контрагент

Цель этой категоризации — сделать так, чтобы в ходе деловых отношений с Клиентом Компания предоставляла Клиенту информацию, услуги и защиту на том уровне, который соответствует категории Клиента.

Компания уведомит всех Клиентов об их категории на основании информации, имеющейся в распоряжении Компании. Все Клиенты, дополнительная информация о которых недоступна, будут рассматриваться Компанией как Розничные клиенты согласно MiFID.

  1. 1. Критерии категоризации

    Нижеследующие критерии категоризации Клиентов соответствуют положениям Закона:
    (A) Розничный клиент — это клиент, который не является Профессиональным клиентом или Правомочным контрагентом.
    (B) Профессиональный клиент — это Клиент, обладающий опытом, знаниями и компетенцией принимать собственные инвестиционные решения и правильно оценивать риски, которым он подвергается. Категории клиентов, которые могут считаться профессиональными:

    1. Субъекты, которые должны быть уполномочены или деятельность которых на финансовых рынках должна регулироваться. Указанный ниже перечень необходимо трактовать как включающий все уполномоченные субъекты, которые занимаются соответствующей деятельностью. В него входят субъекты, уполномоченные страной-участницей согласно Директиве ЕС, субъекты, уполномоченные или регулируемые страной-участницей без учета требований Директивы, а также субъекты, уполномоченные или регулируемые не страной-участницей:

      1. Кредитные учреждения.
      2. Инвестиционные компании.
      3. Другие уполномоченные или регулируемые финансовые учреждения.
      4. Страховые компании.
      5. Коллективные инвестиционные схемы или компании, управляющие такими схемами.
      6. Пенсионные фонды или компании, управляющие такими фондами.
      7. Дилеры сырьевых товаров или товарно-сырьевых деривативов.
      8. Брокеры, проводящие операции за собственный счет.
      9. Другие институциональные инвесторы.
    2. Крупные предприятия, отвечающие двум из следующих требований:
      1. Минимальный общий баланс: 20 000 000 евро,
      2. Минимальный чистый оборот: 40 000 000 евро,
      3. Минимальная сумма собственных средств: 2 000 000 евро.
    3. Национальные и региональные правительства, государственные органы, управляющие государственным долгом, центральные банки, международные и наднациональные учреждения, такие как Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк (ЕЦБ), Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) и другие подобные международные организации.
    4. Другие институциональные инвесторы, основной вид деятельности которых — инвестирование в финансовые инструменты, в том числе субъекты, занимающиеся секьюритизацией активов или другими финансовыми операциями.

    (C) Правомочный контрагент — это любой из следующих субъектов, которому кредитное учреждение или инвестиционная компания предоставляет услуги по приему и передаче заказов и/или исполнению заказов от имени Клиентов и/или по совершению операций за собственный счет: кипрские инвестиционные компании, иные инвестиционные компании, кредитные учреждения, страховые компании, организации коллективного инвестирования в переводные ценные бумаги и их управляющие компании, а также другие финансовые учреждения, уполномоченные страной-участницей, или деятельность которых регулируется законодательством ЕС или внутренним законодательством страны-участницы, предприятия, освобожденные от применения Закона в соответствии с разделами 3(2)(k) и 3(2)(l), национальные правительства и их должностные лица, в том числе государственные органы, управляющие государственным долгом, центральные банки и наднациональные организации.

  2. 2. Требование об изменении категории

    Розничный клиент вправе потребовать изменить свою категорию и стать Профессиональным клиентом, но при этом
    он получит более низкий уровень защиты.

    Профессиональный клиент вправе потребовать изменить свою категорию и стать Розничным клиентом с целью получить более высокий уровень защиты.

    Правомочный контрагент вправе потребовать изменить свою категорию и стать Розничным или Профессиональным клиентом с целью получить более высокий уровень защиты.

    Следует отметить, что Компания производит оценку данных количественных и качественных критериев в соответствии с положениями Закона, и изменение категории осуществляется по абсолютному усмотрению Компании.

  3. 3. Порядок изменения категории

    Клиенты, отличные от упомянутых в разделе 2(B), вправе потребовать рассматривать их как Профессиональных клиентов при условии, что соблюдены по крайней мере два из следующих критериев:

    1. За четыре предшествующих квартала Клиент заключал сделки значительного размера на соответствующем рынке со средней частотой 10 сделок за квартал.
    2. Размер портфеля финансовых инструментов Клиента, который включает в себя денежные депозиты и финансовые инструменты, превышает 500 000 евро.
    3. Клиент по крайней мере один год работает или работал в финансовом секторе в профессиональной должности, которая требует знания соответствующих операций или услуг.

    Клиент вправе отказаться от соблюдения данных правил поведения, если выполнены следующие условия:

    1. Клиент должен уведомить Компанию в письменной форме о том, что он/она хочет, чтобы к нему/ней относились как к Профессиональному клиенту в целом или в связи с конкретной инвестиционной услугой или сделкой или конкретным типом сделки или продукции.
    2. Компания должна предоставить ему понятное предупреждение в письменной форме об уровне защиты и компенсационных правах инвестора, которые Клиент может потерять.
    3. Клиент должен письменно заявить в отдельном документе (помимо договора) о том, что он осведомлен о последствиях потери своего уровня защиты.

    Перед тем, как принять требование об отказе от категории, Компания должна принять все разумные меры для того, чтобы Клиент, запрашивающий категорию Профессионального клиента, отвечал всем соответствующим требованиям, указанным выше.

    Тем не менее, если Клиент уже был отнесен к категории Профессиональных клиентов в соответствии с параметрами и условиями, аналогичными приведенным выше, это не означает, что отношения этого Клиента с Компанией должны подчиняться любым новым правилам, принятым в соответствии с Законом.

  4. 4. Защита клиентов. Розничные клиенты / Профессиональные клиенты / Правомочные контрагенты

    По сравнению с Профессиональным клиентом Розничный клиент, помимо прочего, получает следующие дополнительные меры защиты:

    1. Розничный клиент получает больше информации и конфиденциальных данных о Компании, ее услугах и любых инвестициях, ее расходах, комиссиях, сборах и платежах, а также о защите финансовых инструментов и средств Клиентов.
    2. В соответствии с Законом Компания обязуется запросить у Розничного клиента информацию о его знаниях и опыте в инвестиционной сфере, которые имеют отношение к конкретному типу продукции или услуг, для того, чтобы Компания могла определить, подходит ли тот или иной инвестиционный продукт или услуга для этого Клиента. Если Компания на основе полученной информации решит, что продукт или услуга не подходит для Розничного клиента, она обязуется надлежащим образом предупредить Клиента.
      Компания вправе предположить, что Профессиональный клиент обладает опытом и знаниями, которые необходимы для осознания рисков, связанных с конкретными инвестиционными услугами или операциями или конкретным видом операции или продукции, поскольку этому Клиенту присвоена категория Профессионального клиента. Следовательно, в отличие от отношений с Розничными клиентами, Компания, как правило, не обязана получать дополнительную информацию от Клиента для определения пригодности тех продуктов и услуг, в отношении которых Клиенту была присвоена категория Профессионального клиента.
    3. При исполнении заказов Компания должна принимать все разумные меры для того, чтобы заказы Розничного клиента исполнялись на «наилучших условиях» с целью достижения наилучшего результата для Клиента.
      Когда Компания исполняет заказ Розничного клиента, наилучших результатов можно достичь, если учесть все возможные факторы, включая цену финансового инструмента и расходы, связанные с исполнением заказа, в том числе понесенные Клиентом издержки, которые непосредственно относятся к исполнению заказа, включая комиссии, взимаемые на месте исполнения заказа, клиринговые сборы и расчетные комиссии, а также любые другие вознаграждения, уплачиваемые третьим лицам, которые участвуют в исполнении заказа.
      Предоставляя Профессиональным клиентам наилучшие условия, Компания не обязана считать общую сумму операции наиболее важным фактором для наилучшего исполнения заказа.
    4. Компания должна получить от Клиента ​​информацию, необходимую для изучения основных фактов о Клиенте, чтобы гарантировать (с учетом характера и масштаба оказываемой услуги), что сделка, которая будет рекомендована в рамках предоставления услуги инвестиционного консультирования или заключена в рамках предоставления услуги по управлению портфелем, удовлетворяет следующим критериям:

      1. Отвечает инвестиционным целям конкретного Клиента.
      2. Характер сделки таков, что Клиент сможет выдержать любые финансовые риски, связанные с его/ее инвестиционными целями.
      3. Клиент обладает необходимым опытом и знаниями для осознания всех рисков, связанных со сделкой, или рисков, связанных с управлением его/ее портфелем.

      В случае предоставления инвестиционных услуг Профессиональному клиенту Компания вправе допустить, что Клиент обладает опытом и знаниями, необходимыми для работы с теми продуктами, операциями и услугами, в отношении которых ему/ей была присвоена эта категория, в контексте пункта (4.4.3) выше. Кроме того, при определенных обстоятельствах Компания вправе допустить, что Профессиональный клиент в финансовом отношении может перенести любые инвестиционные риски в соответствии со своими инвестиционными целями.

    5. Компания обязуется своевременно предоставлять Розничным клиентам подробную информацию об исполнении их заказов.

    6. Компания обязуется извещать Розничных клиентов об ответственности Компании за возможную неплатежеспособность депозитария, где хранятся финансовые инструменты Клиента.

    7. Компания обязуется предоставить Розничным клиентам свои Правила в отношении конфликтов интересов.

    8. Компания обязуется предоставить Розничным клиентам свои Правила рассмотрения жалоб и претензий.

    9. Компания обязуется известить Розничных клиентов об их праве на получение компенсации из Компенсационного фонда инвесторов.
 
client-categorisation.pdf
Скачать
Информация о восстановлении пароля выслана на ваш e-mail.
Закрыть
  • Войти
  • Регистрация
Имя
Фамилия
E-mail
Пароль
Двухэтапная верификация
Чтобы зайти в свой аккаунт, используйте мобильное устройство
Введите защитный код
SMS-сообщение с защитным кодом было отправлено на номер
Введите 6-значный код
Вы сможете отправить код повторно через:
Не получили код?
Отправить заново
Ошибка входа
Вы сможете войти через:
E-mail