Правила в отношении конфликтов интересов

Политика в отношении конфликтов интересов

После введения в действие Директивы о рынках финансовых инструментов (MiFID) и в соответствии с положениями Закона о финансовых услугах, деятельности и регулируемых рынках от 2012 г. L144(I)/2007 и Директивы об условиях получения разрешений и функционирования кипрских инвестиционных фирм от 2012 г. DI144-2007-01 (здесь и далее совместно именуемых "Законодательство") компания IQOption Europe Ltd (далее "Компания") обязана подготовить и распространить среди своих текущих и потенциальных клиентов Политику в отношении конфликтов интересов (далее "Политика"), а также принять разумные меры для реализации эффективных процедур выявления, предотвращения и устранения конфликтов интересов.

  1. 1. Толкование терминов

    Если контекcт не требует иного, в настоящей Политике термины, представленные ниже, имеют следующие значения:

    Компания означает кипрскую инвестиционную компанию IQOption Europe Ltd, регистрационный номер HE327751, учрежденную в соответствии с законодательством Кипра и регулируемую Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), номер лицензии 247/14, юридический адрес: бизнес-центр Яннис Николаидес, Агиу Атанасиу Авеню 33, 4102, Агиос Атанасиос, Лимассол, Кипр.

    Клиент(ы) включает всех текущих и потенциальных Клиентов Компании независимо от их категории.

    Конфликт интересов означает ситуацию, в которой интересы или цели двух сторон несовместимы, т.е. конфликтуют друг с другом. Для целей настоящей Политики считается, что Конфликт интересов имеется в ситуации, когда Компания может извлечь финансовую выгоду при оказании инвестиционных услуг и (или) вспомогательных услуг (или их совокупности), что, в свою очередь, наносит ущерб одному или нескольким Клиентам.

    Поощрение означает поощрительные меры, которые побуждают или склоняют кого-либо вести себя тем или иным образом и (или) принимать те или иные решения.

    Соответствующие лица означает директоров, партнеров, управляющих и назначенных представителей, работников, агентов (аффилированных лиц), физических и юридических лиц, участвующих в оказании услуг для Компании, в особенности тех, кто оказывает услуги по договору аутсорсинга, а также любых связанных сторон.

  2. 2. Предмет и назначение Политики

    В Политике изложены процедуры Компании и четко определены обстоятельства, при которых может возникнуть конфликт интересов, когда Компания не сможет с разумной уверенностью гарантировать отсутствие ущерба интересам клиентов.

    В Политике описаны возможные типы конфликтов интересов, которые могут возникнуть в процессе оказания Компанией инвестиционных и вспомогательных услуг (или их совокупности) и которые могут навредить интересам клиента, а также процедуры выявления, предотвращения, устранения или ограничения таких ситуаций, принятые в Компании.

    Политика изложена в письменном виде и соответствует размеру и организационной структуре Компании, а также характеру, масштабу и сложности ее коммерческой деятельности.

    Политика распространяется на Компанию и ее директоров, управляющих, работников, аффилированных лиц и любых других лиц, прямо или косвенно находящихся под контролем Компании (далее "соответствующие лица"), будь то в результате оказания инвестиционных или вспомогательных услуг, ведения инвестиционной деятельности или по иным причинам. Компания принимает в расчет как минимум следующие ситуации:
    (а) Есть вероятность, что Компания и (или) соответствующие лица извлекут финансовую выгоду или избегут финансовых убытков за счет клиента.
    (b) Компания и (или) соответствующие лица заинтересованы в исходе услуги, предоставляемой клиенту, или сделки, заключенной от имени клиента, и эта заинтересованность не совпадает с заинтересованностью клиента в таком исходе.
    (c) Компания и (или) соответствующие лица получили финансовое или иное поощрение, побуждающее их отдавать предпочтение интересам другого клиента или группы клиентов в ущерб интересам клиента.
    (d) Компания и (или) соответствующие лица ведут такую же деятельность, что и клиент.
    (е) Компания и (или) соответствующие лица получают или получат от иного лица, не являющегося клиентом, деньги, товары или услуги, помимо стандартной комиссии или вознаграждения за такую услугу, которые расцениваются как стимул принять то или иное решение в отношении услуги, оказываемой клиенту.

    Кроме того, Компания принимает в расчет ситуации и Конфликты интересов, обусловленные структурой или характером деятельности других участников группы и (или) связанных сторон.
    В Политике изложены процедуры и меры, принимаемые Компанией с целью обеспечить, чтобы соответствующие лица, ведущие коммерческую деятельность, которая может потенциально стать источником конфликта интересов (в соответствии с описанием выше), вели эту деятельность с определенным уровнем независимости, адекватным размеру и политике Компании, а также серьезности риска нанесения ущерба интересам клиентов.

    Цели процедур Политики:

    • Предотвращение и контроль обмена информацией между соответствующими лицами, участвующими в деятельности, влекущей конфликт интересов, если обмен такой информацией может навредить интересам одного или нескольких клиентов.
    • Разделение полномочий соответствующих лиц, основная задача которых заключается в выполнении деятельности от имени клиентов или оказании услуг клиентам, с интересами которых может возникнуть конфликт, и тех лиц, кто представляет другие интересы, которые могут конфликтовать с интересами клиентов, включая интересы Компании.
    • Устранение прямой взаимосвязи между вознаграждением соответствующих лиц, занимающихся в основном одной деятельностью, и вознаграждением или выручкой соответствующих лиц, занимающихся в основном другой деятельностью, если между этими видами деятельности может возникнуть конфликт интересов.
    • Недопущение или ограничение ситуаций, когда один человек оказывает ненадлежащее влияние на предоставление соответствующим лицом инвестиционных или вспомогательных услуг или на ведение аналогичной деятельности.
    • Недопущение или контроль одновременного или последовательного участия соответствующего лица в отдельных инвестиционных или вспомогательных услугах или деятельности, если такое участие может затруднить надлежащее урегулирование конфликта интересов.

    Если вышеописанные меры/процедуры не обеспечивают необходимый уровень независимости, Компания принимает альтернативные или дополнительные меры/процедуры, которые требуются для этих целей.

  3. 3. Выявление потенциальных источников конфликта интересов

    С учетом специфики услуг Компании можно определить следующие ситуации, в которых потенциально может возникнуть Конфликт интересов:

    1. Инвестиционные услуги и (или) вспомогательные услуги (или их совокупность), оказываемые Компанией своим Клиентам, в интересах или от имени своих Клиентов:
      a. Компания сопоставляет Ордер Клиента на финансовые продукты/инструменты (в особенности Договоры на разницу и бинарные опционы) с Ордером другого Клиента, при этом действуя одновременно в интересах двух Клиентов.
      b. Компания преследует политику максимизации объемов торговых сделок с целью увеличения размера брокерской комиссии, что может напрямую конфликтовать с интересами Клиента, если его интерес заключается в минимизации объема торговых сделок.
      c. Компания выбирает единственного Поставщика ликвидности, являющегося связанной стороной, при этом гарантируя, что будут подобраны инвестиции, обеспечивающие лучшие результаты сделки;
      d. Третьим лицам в связи с инвестиционными и (или) вспомогательными услугами (или их совокупностью) предоставляется или предлагается любое другое поощрение или вознаграждение.

    2. Поощрение, комиссии, вознаграждение, подарки и прочее
      a. Вознаграждение по результатам работы и (или) поощрение, предлагаемые Компанией своим работникам, которые могут отрицательно повлиять на интересы Клиента и стимулировать агрессивный маркетинг и тактику неоднократных телефонных звонков.
      b. Вознаграждение и (или) поощрение, предлагаемые третьим лицам (аффилированным лицам или агентам) за привлечение и онбординг новых клиентов, которые могут отрицательно повлиять на интересы Клиента и стимулировать агрессивный маркетинг и использование вводящей в заблуждение информации.
      c. Вознаграждение и (или) поощрение, предлагаемые третьим лицам, оказывающим услуги по договору аутсорсинга, которые могут стимулировать поведение, идущее вразрез с интересами клиентов Компании.

    3. С учетом структуры группы Компании, ее связанных сторон и сторонних поставщиков услуг можно определить следующие ситуации, в которых потенциально может возникнуть Конфликт интересов:
      a. Компания действует в качестве агента в сделках, где другой член группы действует в качестве принципала и где принципал извлекает прибыль из убытков Клиента.
      b. Сделка осуществляется с финансовыми инструментами, за которые Компания или другой член группы могут получить комиссию, сбор или иное неденежное вознаграждение от лица, не являющегося клиентом.
      c. Компания имеет косвенную заинтересованность в сделке, в которой прямую заинтересованность имеет другой член группы, что потенциально может противоречить обязанностям Компании перед своими клиентами.

    Следует обратить внимание, что в вышеописанных ситуациях не обязательно возникает Конфликт интересов или наносится серьезный ущерб интересам Клиента, о таких ситуациях сообщается в целях обеспечения полной прозрачности. Данные ситуации следует рассматривать в контексте процедур и мер, принимаемых Компанией для их устранения или минимизации их последствий.

  4. 4. Управление конфликтами интересов

    В данном разделе Политики описаны шаги, предпринимаемые Компанией в целом и в случае вышеуказанных потенциальных Конфликтов интересов (в зависимости от ситуации):

    Общие меры:

    1. Компания составила Руководство по внутренним процедурам (далее "Руководство"), состоящее из внутренних мер, процедур и политики, учитывающих интересы Клиентов Компании. Руководство регулярно обновляется для обеспечения его актуальности и точности.
    2. В Компании действуют процедуры найма специалистов, обладающих необходимыми знаниями и квалификацией, а также процедуры их подготовки.
    3. В Компании действуют процедуры надлежащей комплексной проверки третьих лиц / сторонних поставщиков услуг, гарантирующие, что к оказанию услуг допускаются исключительно квалифицированные лица. Также функционирует отдел нормативно-правового соответствия, контролирующий соблюдение условий договора оказания услуг.
    4. В Компании действуют процедуры, регулирующие доступ к электронным данным, благодаря которым лица из одного подразделения не имеют физического доступа к учетным данным и информации, которые касаются другого подразделения и не считаются нужными для выполнения конкретной работы.
    5. Клиенты, чьи интересы могут конфликтовать с интересами других клиентов или Компании, обслуживаются в разных подразделениях.
    6. В Компании разделены все полномочия, которые могут конфликтовать друг с другом, если исполняются одним человеком.
    7. Информационные барьеры. Компания уважает конфиденциальность информации от Клиентов и о Клиентах и в своей работе использует принцип служебной необходимости. Доступ к конфиденциальной информации имеют только те лица, которым она требуется для исполнения своих обязанностей и в соответствии с интересами Клиента Компании.
    8. Компания соблюдает принцип "китайской стены" и физически обособляет ключевые подразделения с целью ограничить поток конфиденциальной и служебной информации внутри Компании.
    9. Компания не допускает или ограничивает ситуации, когда один человек оказывает ненадлежащее влияние на предоставление соответствующим лицом инвестиционных или вспомогательных услуг или на ведение аналогичной деятельности.
    10. Создано подразделение нормативно-правового соответствия, в чьи обязанности входит контроль за соблюдением процедур и политики Компании, а также составление отчетности по результатам контроля, выявление потенциальных Конфликтов интересов и предоставление рекомендаций относительно их урегулирования/минимизации. Данное подразделение также контролирует соблюдение Компанией регулирующего законодательства и предотвращает злоупотребление служебной информацией и манипулирование рынком.
    11. Компания назначила штатного аудитора, который проверяет, насколько корректно функционируют соответствующие системы и процедуры контроля, а также предоставляет отчеты по результатам своих проверок совету директоров Компании.
    12. Компания использует принцип двойного контроля в своей деятельности.
    13. В Компании действуют процедуры в отношении операций по личным счетам с использованием собственных инвестиций. В соответствии с политикой Компании, на личные сделки налагаются ограничения, и любые счета, открытые соответствующими лицами / работниками Компании, должны быть немедленно доведены до сведения подразделения нормативно-правового соответствия Компании. Такие сделки и счета впоследствии находятся под наблюдением для выявления любых потенциальных нарушений требований Компании в этой сфере.

    Меры в отношении инвестиционных и (или) вспомогательных услуг Компании

    1. Ордеры Клиентов исполняются в соответствии с Политикой исполнения ордеров Компании, которая требует от Компании принятия разумных мер по обеспечению лучшего исхода сделки для Клиентов.
    2. Компания не отдает предпочтение какому-либо Клиенту или группе Клиентов и гарантирует беспристрастность по отношению ко всем Клиентам и их ордерам.
    3. Внутренние системы Компании автоматически исполняют ордеры/сделки Клиентов в порядке их поступления.

    Меры в отношении поощрения, комиссий, вознаграждения, подарков и пр.

    1. Политика вознаграждения работников В соответствии с регулирующим законодательством Компания не выплачивает своим работникам вознаграждение (премии) на основании факторов, которые могут создать конфликт интересов с Клиентами, с которыми они взаимодействуют (если применимо). Работники получают вознаграждение на основании ключевых показателей эффективности, принятых в их подразделениях и одобренных отделом нормативно-правового соответствия и советом директоров.

    2. Выплата вознаграждения аффилированным лицам. Компания выплачивает вознаграждение аффилированным лицам (агентам), исходя из объема сделок с клиентами (комиссия в виде процента от сделки). Это может вызвать конфликт интересов, который отрицательно скажется на Клиенте и будет побуждать аффилированных лиц к агрессивному маркетингу или использованию вводящей в заблуждение информации для увеличения своей комиссии. Чтобы свести к минимуму этот риск, Компания обеспечивает следующее:
      a. Аффилированные лица не имеют доступа к персональной информации Клиентов и не вправе связываться с Клиентами Компании после открытия торгового счета.
      b. Также Компания запрещает аффилированным лицам рекомендовать потенциальному клиенту размещать депозит или торговать больше, чем планируется.
      c. Компания постоянно контролирует все источники коммуникации аффилированных лиц, чтобы убедиться в том, что ими выполняются все положения соглашений.
      d. Если Аффилированное лицо практикует агрессивный маркетинг, его счет закрывается.

    3. Компания не предлагает, не навязывает и не принимает никаких поощрений, кроме тех, которые обозначены как вознаграждение или комиссия.

    4. Компания не разрешает своим работникам принимать подарки или денежные выплаты любого характера, которые могут повлечь Конфликт интересов. Недорогие подарки допускаются, если Компания уведомлена о них и дала свое разрешение (это не касается подарков в форме денежных выплат).

    Меры в отношении структуры группы Компании/ сторонних поставщиков услуг/ связанных сторон

    1. Компания подписала соглашения о неразглашении и соблюдении конфиденциальности со всеми связанными сторонами, сторонними поставщиками услуг и членами группы в отношении персональной информации Клиента.

    2. Компания отслеживает информацию, которой обмениваются члены группы, сторонние лица и сторонние поставщики услуг, чтобы избежать причинения вреда интересам Клиентов.

    3. В Компании работает юрисконсульт, который ведет реестр всех платежей связанных сторон/ сторонних поставщиков услуг и изучает их на предмет наличия конфликта с интересами Клиента. В случае необходимости в настоящей Политике описываются эти конфликты, а также меры, способствующие устранению стимулов для недобросовестного поведения.

    4. В отделе нормативно-правового соответствия используются процедуры мониторинга услуг, оказываемых связанными сторонами и сторонними поставщиками услуг.

  5. 5. Раскрытие информации и принятие клиентом положений политики

    Если Компании известно о возможности возникновения конфликта интересов, она раскрывает клиенту общий характер и (или) источники конфликта интересов до того, как будет оказывать ему услуги.

    Компания оставляет за собой право изменять положения настоящей Политики на свое усмотрение. Дополнительную информацию о Политике можно получить, направив запрос по адресу compliance@iqoption.com.

    Принимая Основные условия Компании, Клиент принимает положения настоящей Политики и информацию, содержащуюся в ней.

conflict-of-interest-policy.pdf
Скачать
Информация о восстановлении пароля выслана на ваш e-mail.
Закрыть
  • Войти
  • Регистрация
Имя
Фамилия
E-mail
Пароль
Двухэтапная верификация
Чтобы зайти в свой аккаунт, используйте мобильное устройство
Введите защитный код
SMS-сообщение с защитным кодом было отправлено на номер
Введите 6-значный код
Вы сможете отправить код повторно через:
Не получили код?
Отправить заново
Ошибка входа
Вы сможете войти через:
E-mail